배당성장주 고르기, 매수타이밍 잡기, ETF를 활용한 배당투자-<잠든 사이 월급버는 미국 배당주 투자> 정리 2

결국 이자만으로 살아야 진짜 부자다. 원금을 훼손하지 않고, 즉 거위의 배를 가르지 않고 거위가 낳는 알만으로 충분히 생활할 수 있어야 진정한 경제적 자유를 얻었다 할 것이다.   유대열 <나는 오늘도 경제적 자유를 꿈꾼다> 134~135쪽

 

◈ 배당성장주 고르는 방법 및 기준

- 단 한 번이라도 배당금을 줄였던 이력이 있다면, 앞으로도 다시 그럴 확률이 있다고 생각합니다.

- 그래서 과거에 한 번이라도 배당금을 삭감한 기업은 포트폴리오에서 과감히 배제시키는 것이 원칙!이라고 할 수 있습니다. 

- 굿뉴스는 미국은 배당지급의 역사가 길기 때문에 배당을 꾸준히 늘려온 기업이 리스트가 있다는 것! (야호~!)

 

 

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• 배당킹(Dividend King) : 50년 이상 배당 증가, 지급해 온 기업(약 26개)
• 배당귀족(Dividend Aristocrats) : 25년 이상 증가, 지급해온 기업(약 53개)
• 배당챔피언/어취버(Dividend Champions/Achievers) : 10년 이상 증가, 지급해온 기업 (약 275개)
• 배당블루칩(Dividend Bluechips) : 5년 이상 증가, 지급해온 기업 (약 518개)

-<잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자> 154쪽
해당 기업 수는 2018년 9월 14일 기준이라고 함

 

- 책에 따르면 한 기업이 태어났다가 사라지는 데 걸리는 시간이 평균 15년이고 이마저도 짧아지는 시대에, 배당금을 50년, 25년 이상 증가시켜 온 기업은 탄탄한 기업이라고 보면된다는 지론입니다. 

- 배당킹부터 배당블루칩 순으로 차례차례 대상을 확대하며 검증해 보는 것도 좋은 방법일 듯합니다. 

 

-그렇다면 책에서는 어떤 기준으로 배당성장주를 고르라고 할까요? 

 

별표 3개 치세요~^^

 

• 1. 배당을 10년 이상 늘린 기업 : 특히 2008 금융위기 전후에도 배당금을 삭감하지 않은 기업
• 2. 배당성향(Payout Ratio)이 20~60%로 건전한 기업

- 이걸 바탕으로 배당성장주를 추려보는 것도 좋은 방법인 것 같습니다.

- 미국 배당주는 분기에 한 번씩 배당금을 증액할 정도로 빠른 속도로 배당증가가 이루어지기 때문에 현재의 낮은 배당률 때문에 위의 두 가지 조건을 모두 통과한 기업을 매수할 기회를 놓쳐선 안됩니다. 즉, 시가배당률에 크게 개의치 말라는 뜻도 되겠네요.

- 빠른 배당성장은 높은 배당률을 원하는 투자자의 수요로 인해 하방경직성(밑은 닫히고 위는 열린 구조)을 확보하게 됩니다. 다시 말해 주가가 일정 수준 이하로 떨어지기는 상당히 힘들다는 말이기도 하지요. 

 

 

◈ 배당성장주 매수시기

위의 방법들을 통해 내가 살 배당성장주를 골랐다고 칩시다.

그렇다면 이 주식을 언제 매수하는 것이 좋을까요?

책에 따르면 두 가지 방법이 있습니다.

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1. 기업의 고유한 배당률 범위 고려

- 기업의 5년(개인의 성향에 따라 늘리거나 줄일 수 있음) 시가배당률 표를 봤을 때 배당률 등락의 범위가 정해집니다. 그 범위 내에서 고점에서 사는 것이 유리하겠지요. 즉,!!

- 현재 배당률 > 5년 평균배당률 : 매수타이밍

- 현재 배당률 < 5년 평균배당률 : 매도타이밍 (괜찮은 배당주는 왠만하면 매도를 안하는 것이 답이긴 하지만...)

- 현재 배당률 = 5년 평균배당률 : 판단 유보....

 

이렇게 결정하면 되겠지요??

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2. 배당락일을 활용한 매매 전략

- 두 기업을 놓고 어느 것을 사야할지 고민할 때 좋은 방법이 배당락일을 활용하는 것입니다.

- 너무나 당연하게도, 배당금을 지급하기까지 얼마남지 않은 기업을 매수 우선순위로 삼는 것이 더 유리할 것입니다. (배당락일이 가까운 것)

 

 

 

◈ ETF로 배당투자 하기

책에 따르면 ETF로 배당투자를 할 때 고려해야 할 사항은 다음과 같은 것이 있습니다. 

• 1. 시가총액(AUM)이 10억 달러(1조 1천억 원) 이상일 것
• 2. 최근 3개월 일평균 거래대금이 1천만 달러(110억원) 이상일 것
• 3. 운용보수가 연간 기준 1.5% 이하일 것

이런 것을 잘 따져보면 좋을 것 같구요, 

ETF의 자세한 종목들은 책에 하나하나 자세히 나와있기에 책을 참고하시면 되겠습니다. ^^

 

 

이상으로 책 <잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자> 정리는 끝~^^

많은 도움이 되셨길 바랍니다. 

 

 

정리 1탄은 아래의 링크로....

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https://naomilife.tistory.com/2

<잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자> 정리 1-배당주 선택시 고려사항